こんにちは、億持ってない億男です。
お金を増やす方法のひとつに「投資」があります。
投資に「ギャンブルみたいなもの」「堅実ではない」といったイメージを持っている人もいるかもしれません。
確かに、絶対に失敗しない投資は世の中にはひとつもないと言えるでしょう。ですが、投資がギャンブルかと言われると答えはNOです。
今回は投資のリスクやメリット、デメリットなどをお話ししたいと思います。
投資のメリット
投資にはメリットがあります。リスクやデメリットだけではなく、投資のメリットも知っておきましょう。
まず、投資をすることで資産形成ができます。投資によって、将来の資産形成が可能なのです。たとえば、株式や債券、不動産など、投資先のバリエーションは豊富です。もちろん、それぞれに収益性もリスクも異なります。投資は確実に元本を保証するものではないため、慎重な投資が必要ではありますが、いろいろなバリエーションの投資からリスクを減らすことや管理することを考えて、資産形成ができます。
次に、利益です。投資に成功すれば、元本を増やして利益を得ることができます。株式投資で企業の成長に乗じたキャピタルゲインを得られるケースもありますし、株式配当や債券利回りなどの定期的な収益もこれに含まれます。株主優待なども投資の利益といっていいでしょう。
このような、様々なメリットがあるのが投資です。
また、投資で利益を得る場合は、不労所得ですので労働時間を費やす必要がありません。
投資のデメリット
投資のデメリットもご紹介したいと思います。投資をとどまってしまったり、投資にギャンブルのようなイメージを持ってしまうのはこの「リスク」があるからといってもいいでしょう。
投資にはリスクがあります。投資をして元本が必ず保証されることはありません。ですので、常に株価の変動や金利の変動など、市場変動のリスクが伴います。加えて、企業の経営不振や国家の政策変更、パンデミックや自然災害などの外的要因によってもリスクが生じます。投資にリスクはつきもので、リスクを完全に回避することはできません。
そして、投資は不労所得ではありますか、何もしなくても利益が出るかもしれない！というものではなく知識が必要です。投資をするための時間と知識が必要です。株式投資であれば、企業の財務諸表や業績、業界動向などの情報を収集はかかせません。そして、適切なタイミングで売買するための経験も必要です。ですので、投資をする場合は、十分な時間と知識を持っている必要があり、知識が足りなければタイミングを逃してしまい、損失を出す可能性が高まります。
そして、税金の問題もあります。投資によって利益があった場合には、所得税や住民税などの税金を支払う必要もあります。税金を適切に計算し、納税する必要がありますし、経費の計算などもしなければなりません。
投資のデメリットを回避する方法
投資にはリスクがつきものです。デメリットは0にはなりませんか、リスクを管理し回避することはできます。
まず、リスク分散です。たとえば、投資先を複数に分散すれば、一つの投資先で失敗してもすべてを失うことはありません。株式投資であれば、異なる業種への投資や、複数の地域の企業に分散する方法があります。複数の投資先に分散することで、株価低迷などのリスクを低減することができます。
そして、長期投資という方法もあります。短期的なトレードの場合は、市場の変動で大きな損失を被る可能性が高くなってしまいます。ですが、長期的な投資をすれば、市場の変動があってもそれを乗り越えて将来的な収益を得ることができます。
また、リサーチも大切です。投資先を決める前に、その企業の財務諸表や業績、業界動向などを調べましょう。そして、投資先は慎重に選びましょう
常に、ポートフォリオの再評価をしておくことも大事です。世の中は常に動いていて、投資先のリスクや収益性は常に変わります。
そして、アドバイザーの利用もしていきましょう。特に、投資に関する知識や経験が不足している初心者の場合は、プロのアドバイスが有効です。アドバイザーは投資家の目的やリスク許容度に合わせて選ぶようにすれば、より安心です。
まとめ
今回は投資に関するお話でしたがいかがでしたか？
投資には、ギャンブル的なイメージがあるかもしれません。確かに絶対に損しない投資はありませんが、投資はギャンブルとは違ってリスクの分散や回避も可能です。
計画的な投資は資産形成においても悪い手ではありません。
デメリットとリスクを理解した上で投資をすれば、資産を増やすことも夢ではないのです。いろいろな投資がありますので、興味がある方はリスク管理をしっかりとした上で挑戦してみてもいいかもしれません。