お金のスペシャリスト！ファイナンシャルプランナーについて解説

こんにちは、億持ってない億男です。

ファイナンシャルプランナーとは、個人や家庭の資産運用、節税対策、保険選択、老後の資金計画など、お金に関する幅広いアドバイスを提供する専門家のことを指します。彼らの目的は、クライアントが経済的な目標を達成できるようにサポートすることにあります。この記事では、ファイナンシャルプランナーの役割、必要とされるスキル、そしてなぜ彼らが今日の経済環境において重要であるのかについて解説します。

ファイナンシャルプランナーについて

ファイナンシャルプランナー(FP)という資格は、1級から3級まで設けられています。

ファイナンシャルプランナーは、個人のために収支や負債、そして家族構成を考慮して、住居や教育、そして老後などの現在と将来のマネーライフプランニングのアドバイスをする資格です。企業向けではなくあくまでも個人のためのアドバイザーです。

ファイナンシャルプランナーはなにをする人?

ファイナンシャルプランナーの主な役割は、相談者の現在の収支や財産の状況を把握した上で分析し、将来にわたる経済的なプランニングをすることです。資産運用計画や、必要な保険商品の選択、節税に関するアドバイス、そして、老後の資金計画まで見据えたアドバイスをします。

世界的な混乱があり、物価は上昇している中で経済環境が複雑化しています。投資が商品も多様化しているなかで、個人のためのアドバイスをしてくれるファイナンシャルプランナーは頼れる存在として注目されています。

資格を持ったプロによる、適切なファイナンシャルプランニングで、自身の資産を守り、リスク管理をしながら投資をして資産を増やす計画を立てられます。

素人ではなかなか難しい長期的な視点での資産管理で老後のことまでアドバイスを受けられます。

ファイナンシャルプランナーの資格試験

お金のアドバイザーのファイナンシャルプランナーですが、FPになるためには資格試験に合格する必要があります。

FP1級では資産設計提案業務が、2級と3級ではそれぞれ資産設計提案業務および個人資産相談業務が試験範囲となっています。

そして、FP3級は入門レベルとして位置づけられており、受験資格がないため誰でも試験を受けられます。FP2級の受験には、3級合格者であること、2年以上の実務経験、またはAFP認定研修を修了していることのいずれかが必要です。
1級の受験資格には、2級の取得と加えて1年以上の実務経験、または5年以上の実務経験が求められます。

【実技科目】
	１級	２級	３級
日本FP協会	資産設計提案業務 (学科試験は実施していません)	資産設計提案業務	資産設計提案業務
一般社団法人金融財政事情研究会	資産相談業務	個人資産相談業務中小事業主資産相談業務生保顧客資産相談業務損保顧客資産相談業務	個人資産相談業務保険顧客相談業務