お金のスペシャリスト！ファイナンシャル・プランナー（FP）ってどんな資格？

こんにちは、億持ってない億男です。

資産運用や保険、税金、住宅ローン、相続など、人生にはお金にまつわる大きな決断がいくつも訪れます。そんなときに頼りになるのが「ファイナンシャル・プランナー（FP）」です。割と良く耳にする資格なのでファイナンシャル・プランナーという資格があること｢なんとなく知っている｣という方も多いのではないでしょうか。
近年は「就職や転職に役立てたい」「自分や家族のお金の知識を深めたい」と受験する人も増えているそうです。この記事では、FP資格の仕組みや種類、受験料の目安、独学で合格できるのかどうかを解説します。

ファイナンシャル・プランナー（FP）とは？

ファイナンシャル・プランナー（FP）とは、個人や企業のお金に関する課題を専門的に分析し、適切な解決方法と将来的な運用についてアドバイスをする専門家です。相談内容は幅広く、資産運用や保険の見直し、住宅ローンの借り換え、相続や贈与、教育資金の準備など多岐にわたります。
専門知識をもつ人間が客観的なアドバイスをすることで、冷静にお金について考えることができます。

資格の正式名称は「ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）」です。この資格は、厚生労働大臣が職業能力開発促進法第47条第1項という法律に基づいて指定した試験です。つまり、国家検定なのです。

ファイナンシャル・プランナー（FP）の種類

FP技能検定には「1級」「2級」「3級」の3つの等級があり、それぞれに学科試験と実技試験が用意されています。

3級：初心者向けの入門的な資格。基礎的なお金の知識を幅広く学びたい人や、これから金融業界に進みたい人におすすめ。

2級：実務でも役立つ応用ができるレベル。保険や金融の営業職、不動産業界などでの活用が期待できます。一般的に「就職や転職で評価される」のはこの2級以上とも言われています。

1級：高度な専門知識が問われる最上位資格です。独立してコンサルタントを目指す人や、税理士・弁護士などと連携しながら包括的な相談を受けたい人に適しています。

また、2級と1級には受験資格があるため、だれでも受けられる3級とは難易度が異なります。

1級･･･2級合格＋実務経験1年以上、FP業務実務経験5年以上、金融渉外技能審査2級合格＋実務経験1年以上（実技は：1級学科合格者、CFP認定者などが対象）
2級･･･3級合格者、FP業務実務経験2年以上、AFP認定研修修了者、金融渉外技能審査3級合格者
3級･･･FP業務に従事している、または従事予定の人

就職などで有利になるためには2級以上を持っているほうがいいでしょう。